Какво е важно да знаете за систематичното инвестиране във взаимни фондове? #МаркетинговоСъобщение / 01.05.2023

Как да инвестирате във взаимен фонд и с каква минимална месечна вноска можете да го направите?

Традиционно хората са ориентирани към практични, лесни решения и предпочитат това, което познават. У нас инвестиционните фондове, не са така добре познати, като други финансови продукти, например банковите депозити. Една от основните задачи на експертите от ОББ и ОББ Асет Мениджмънт е да работят в посока повишаване на финансовата осведоменост, да запознават потребителя с различните възможности за инвестиране, така че той да може да вземе информирано решение.

Систематичният инвестиционен план (СИП) от ОББ е финансов продукт, който балансира между търсената възможност и индивидуалната поносимост към риск на клиента. Освен че предоставя възможност за създаване на индивидуален план за инвестиции във взаимен фонд, СИП дава решение на въпроса с онези левчета, които просто биха били похарчени.

Минималната месечна вноска е различна за отделните взаимни фондове, като може да започне от 10 лв./10 евро до 20 лв., а при някои фондове няма минимална сума.

Как да подходите при избора на конкретни фондове за инвестициите си?

Систематичният инвестиционен план (СИП) е сред достъпните начини за инвестиране. Със своите ежемесечни вноски инвеститорът придобива дялове във взаимния фонд, който от своя страна инвестира в портфолио от различни финансови инструменти.

ОББ предлага на своите клиенти и дигитално решение. За взаимен фонд ОББ ЕкспертИйз Динамичен Балансиран в лева или в евро СИП може да бъде заявен и през мобилното приложение ОББ Мобайл, a клиентът може да проверява по всяко време и навсякъде стойността на инвестицията си.

СИП се предлага за определени фондове, дистрибутирани ексклузивно от ОББ. При посещение на клон в ОББ се прави оценка на това какъв риск има възможност да понесе клиентът и в зависимост от това експерт помага с определянето на най-подходящите фондове за неговия рисков профил. На този етап бъдещият инвеститор може да получи съвети, свързани с неговите предпочитания и интереси във връзка с отговорното инвестиране.

Какъв трябва да е периодът на инвестиция във взаимни фондове?

В основния информационен документ на всеки един взаимен фонд е посочен препоръчителен период на държане. Периодът на държане се определя с цел да се намали риска от пазарни колебания и да се осигури достатъчно време за възстановяване на базовите активи в случай на неблагоприятни пазарни условия.

Теоретично се смята, че ако периодът за инвестиране е относително кратък, не е препоръчително да се поема контролиран риск под формата на инвестиция във взаимен фонд, защото са възможни непредсказуеми движения в краткосрочен план. Инвестицията би могла да се развие, ако е с дългосрочен хоризонт от поне един бизнес цикъл.

Систематичен инвестиционен план може да се заяви лесно през мобилното приложение – ОББ Мобайл

В мобилното приложение ОББ Мобайл можете да стартирате изцяло дигитално вашия СИП във взаимен фонд ОББ ЕкспертИйз Динамичен Балансиран в лева или в евро. Приложението дава възможност да проследявате инвестицията си по всяко време и навсякъде, както и да я спирате и рестарирате. Изборът на точната сума за месечна вноска е важен, но тя може да бъде променяна – увеличавана или намалявана, според оптималните ви текущи възможности, съобразени с определения минимум за съответния фонд. Обратно изкупуване на дяловете се извършва в клон на ОББ, като можете да разполагате със средствата си до 10 дни.

ВАЖНО! Тази информация съдържа маркетингов материал и не представлява инвестиционна консултация, съвет, инвестиционно проучване или препоръка за инвестиране и не следва да се тълкува като такава. Информацията е валидна към датата на публикуването ѝ и може да се промени в бъдеще. Стойността на дяловете на колективните инвестиционни схеми се променя във времето и може да бъде по-висока или по-ниска от стойността в момента на инвестиране. Не се гарантират печалби и съществува риск за инвеститорите да не си възстановят пълния размер на инвестираните средства. Затова е препоръчително инвеститорите да се запознаят със спецификата на финансовите инструменти, в които желаят да инвестират и да преценят до колко те са подходящи за изпълнение на техните инвестиционни цели и склонност към риск, преди вземане на инвестиционно решение. Инвестицията, която се предлага се отнася до придобиване на дялове във фонд, а не до активи, в които фондът инвестира. Моля, запознайте се с Основния информационен документ и Проспекта, преди да инвестирате. При поискване, можете да получите хартиено копие на тези документи безплатно във всички клонове на ОББ, в рамките на обичайното им работно време с клиенти. Пълна и най-актуална информация относно предлаганите от ОББ фондове, може да намерите на www.ubb.bg, в секция „Спестявания и инвестиции“ на интернет страницата на „Кей Би Си Асет Мениджмънт Н.В. – КЛОН“ КЧТ – www.ubbam.bg, както и в клоновете на ОББ, където може да получите и персонализиран инвестиционен съвет. Резюме на вашите права като инвеститор е достъпно на следните хипервръзки, на български език: 12593.pdf (ubbam.bg) и на английски език: 12594.pdf (ubbam.bg).